Soluciones patrimoniales con seguros

Toda la semana pasada la dedique a explicarte lo que hacemos en el despacho. Espero que ya tengas una idea más completa de todo lo que hacemos por nuestros asegurados y cómo es para ellos trabajar con nosotros. Espero también que ya te quede muy claro en qué podemos ayudarte a ti o a alguien que conoces. Hoy te platicaré una cosa más que hacemos y de la cual hablo muy poco: La planeación patrimonial integral.

Para hablar de este tema entreviste a Paco Regil, mi socio, quien lleva 50 años en la industria de seguros y 30 de los últimos desarrollando soluciones para empresarios, que les permitan poner en orden su patrimonio para transferirlo de forma segura y ordenada. Poner en orden el patrimonio es algo que casi nadie hace. Es un tema de suma importancia porque a lo largo de la vida de un empresario o una persona en general, se va creando un patrimonio sin de repente darse cuenta de ello. Comprar una casa para vivir, después una de descanso, si todo sigue yendo bien entonces una más en el extranjero; mientras tanto la empresa sigue creciendo y el patrimonio sigue consolidándose.

Transferir el patrimonio requiere de pagar impuestos, los cuales pueden ser más altos si éste no se encuentra en orden. Paco a desarrollado soluciones para ello. Soluciones que están pensadas primero en resolver el tema de ordenar el patrimonio para ser transferido en vida o en muerte, con la menor carga impositiva posible.

Esto que te digo puede sonar un poco complejo. En realidad es un tema que no es fácil y simple de poner en orden. Es un tema al que hay que dedicarle su tiempo y buscarle una solución adecuada. Paco se preocupa mucho porque la solución sea segura y adecuada para el cliente. Si tú ya creaste un patrimonio a lo largo de los años y no sabes ni cómo está, te interesa ponerlo en orden para transferirlo de forma adecuada, te recomiendo que nos contactes y hagamos una cita con Paco para que juntos podamos ayudarte a encontrar una solución a adecuada.

Como puedes ver este es un tema que no puede tratarse en una sesión por skype. Es algo que requiere otro tipo de entrevista. Una entrevista personal para platicar más a fondo la situación particular. Debo decirte que las soluciones patrimoniales que desarrollamos buscan siempre que tengas tranquilidad. Están desarrolladas en conjunto con otros despachos especializados en temas de impuestos y despachos especializados en el parte legal. Pero sobre todo están pensadas en que la transferencia del patrimonio deje familias unidas y felices.

Ya podrás ver a qué me refiero cuando digo que en el despacho desarrollaos soluciones financieras de todos tamaños. Este además es un tema que nos apasiona y que estudiamos a fondo porque implica desarrollar otro tipo de cultura respecto a la transferencia del patrimonio y los seguros. Y Paco ha dedicado muchos años a desarrollar un método muy efectivo y seguro para ello.

¿Crees que es un tema en el que podemos ayudarte? ¿Consideras que es algo para ti? Contáctame enviándome un correo y con gusto platicamos del tema. Nos vemos mañana con la segunda entrevista y el tema de seguros de socios. Un tema en el cuál también somos especialistas.

¿Cómo contratar seguros de gastos médicos adecuados? Día 6

Espero que la serie completa de videos sobre qué hacemos en el despacho te haya dado ya una idea más completa de a qué nos dedicamos. Hoy en, el día seis, te quiero compartir que un tema de suma importancia para nosotros es el tema de los seguros de gastos médicos mayores. Recuerda que te he dicho que en el despacho buscamos que nuestros asegurados tengan dinero suficiente para enfrentar los momentos más importantes de sus vidas. Esos momentos importantes, sin duda son el momento de tener que pagar una cuenta de hospital. El momento puede ser feliz, como el nacimiento de un hijo, o bien puede ser difícil porque se enfrentan a una enfermedad crónica, que suelen largas y muy caras de enfrentar.

A lo largo de casi veinte años nos ha tocado acompañar a nuestros asegurados a enfrentar esos momentos. Nos ha tocado tramitar el pago de millones de pesos en hospitales, médico y medicinas. Como el caso de una asegurada que durante siete años enfrento un cáncer durísimo. Al fina falleció, pero ella nos decía que si no hubiera tenido dinero, para enfrentar esa mortal enfermedad, tal vez su vida no se hubiera alargado ni un año, a partir de que se la detectaron. Nos ha tocado también, muchas veces, estar al lado de nuestros asegurados cuando naces sus hijos. Como el caso de la familia Luna cuando nació su segunda hija y nos compartió su opinión en vídeo aquí.

Conocemos a fondo varios productos, de distintas aseguradoras. Lo que nos permite asesorar de forma adecuada a nuestros asegurados para encontrar el que mejor les ayude y se adapte a su prepuesto. Invertimos tiempo suficiente para evaluar, junto con ellos, cuales son las necesidades reales que hay que cubrir.

Tal vez ahora ya tengas una idea más completa de en qué podemos ayudarte a ti. ¿Ya descubriste en qué podemos serte útiles? ¿Siempre te ha interesado contratar un buen seguro de gastos médicos y no sabes por dónde empezar?  Acércate a  nosotros y permítenos, primero, evaluar tu situación y  proponerte una solución adecuada para ti en una póliza de gastos médicos mayores y, después, permítenos acompañarte en los momentos más importantes de tu vida. Solicita por correo la sesión gratuita de una hora por skype.

Queremos que si te toca enfrentar una enfermedad, y tener que pagar una larga cuenta de hospital, el dinero no sea problema. Queremos ayudarte. Acércate a nosotros.

Garantizar la Educación Total con Seguros. Día 5.

Sin querer hemos llegado al día 5 explicando qué hacemos en el despacho. Hoy te digo que ayudamos a nuestros asegurados a garantizar con seguros la educación total de sus hijos, por medio de una a estrategia de ahorro decreciente. Les explicamos cómo a partir de que nacen sus hijos, ellos pueden empezar a ahorrar para tener el dinero suficiente para cada eta escolar. Con esta estrategia de Educación Total, ayudamos a nuestros asegurados a crear periodos de capitalización mientras son más jóvenes y productivos además de garantizar una protección de fallecimiento e invalidez mientras están ahorrando.

Unos de los seguros que más nos ha tocado entregar a su cumplimiento es justo seguros para la educación. Siempre ha sido una satisfacción hacerlo. Ya en otras ocasiones te he platicado que nosotros creemos mucho en la importancia que tiene la educación privada en la actualidad. En este vídeo anterior te explicaba por qué —-> creemos en Educación Total.

Para muchos de nuestros asegurados ha resultado vital iniciar el ahorro para la educación de sus hijos, desde que nacen, porque de esta forma han requerido de mucho menos capital. Hacemos que el tiempo juegue a favor de nuestros asegurados.

Lo más importante es que buscamos mecanismos que les ayuden a tener un ahorro acorde a sus capacidades. Lo mejor, aunque no lo creas, es que la mayoría de las veces quienes empiezan a ahorrar para la educación de sus hijos de una forma “apretada” con el tiempo han podido ahorrar más.  Creemos que es el enfoque y la tranquilidad que les da, haber iniciado su ahorro, lo que les permite ser más productivos en sus vidas. No lo sabemos en realidad pero es algo que hemos percibido.

Como ves el motivar a nuestros asegurados a ahorrar es un eje clave en la misión del despacho. Que lo hagan en seguros es todavía más importante para nosotros en Previsión Financiera Integral ¿Por qué? Por el tipo de garantías que tienen estos instrumentos y por toda la protección que brindan a nuestros asegurados en el camino. Saber que si algo les pasa, como sufrir una muerte prematura o una invalidez total, que no les permitiera seguir aportando para su ahorro, y que la aseguradora seguirá haciéndolo por ellos, es muy importante para nosotros. Darles tranquilidad a sus vidas es nuestro trabajo. Que tengan dinero suficiente para esa etapa importante de sus vidas es prioritario para nosotros.

¿Te identificas con algo de lo que hacemos? ¿Crees que podamos hacer algo por ti y por la educación de tus hijos? acércate  a nosotros y pídenos la sesión gratuita de una hora pos skype. Es con ella como hemos empezado a a ayudar a muchos de nuestros asegurados actuales. Nos vemos mañana en el día 6

¿Por qué contratar seguros de retiro? Dia 4

En el despacho recomendamos a nuestros asegurados el ahorro en seguros de retiro aprovechando los estímulos fiscales existentes. Estos beneficios fiscales les ayudan a que mientras ahorran para tener un retiro digno paguen menos impuestos el día de hoy. Creemos que es importante aprovechar este tipo de beneficios. Principalmente porque no existe en México ningún otro gasto deducible, dentro de los permitidos en la ley, que te permita deducir hoy y recibir un ingreso en el futuro. Los seguros de retiro sí lo hacen. El ahorro, a diferencia de otros gastos si regresa a ellos.

Los seguros de retiro afecto al artículo 176, conocidos como Planes Personales de Retiro, tienen además la ventaja adicional que, bajo ciertos parámetros se puede deducir todo el ahorro y recibirlo libre de retención de impuestos. Como

Como ves en el despacho somos unos estudiosos del tema fiscal en seguros. Lo que nos permite hacer recomendaciones a nuestros asegurados, para que puedan aprovechar todos los beneficios que un seguro de este tipo de seguros puede darles. Siempre haremos recomendaciones solidas, basadas en la ley y completamente legales, que les den tranquilidad hoy y una certeza en el futuro.

El tema del retiro es un tema clave para nosotros en el despacho. Queremos que nuestros asegurados tengan dinero para ese momento de su vida donde ya su capacidad o ganas de trabajar no sean las mismas. Buscamos ayudarles a crear patrimonio para la posibilidad de vivir muchos años.

Dedicamos mucho de nuestro tiempo en estudiar todos los beneficios que ellos pueden obtener. Eso les da la certeza que cualquier recomendación que podamos darles lleva un estudio previo que les ayudara a tener una mejor calidad de vida.

Aquí te dejo unas ligas sobre otros post que hemos escrito y vídeos que hemos elaborado sobre el tema. Te darás cuenta que el tema es importante para nosotros y además buscamos estar actualizados para que tengas una recomendación solida de nuestra parte.

1)     El tema del retiro es asunto de nosotros

2)  Nuevas ventajas del Plan Personal de Retiro con el Artículo 109

3)     ¿Por qué ahorrar para el retiro?

4)     ¿Dónde ahorrar para el retiro?

Espero que en este cuarto día explicándote qué hacemos en el despacho pueda quedarte más claro el tema. Espero también que si ya descubriste que podemos ayudarte en algo te acerques a nosotros. Recuerda que si es la primera vez que te acercas a nosotros puedes pedirnos una sesión gratis de una hora por skype. Esa sesión ha sido de mucha utilidad para algunos de nuestros asegurados actuales. También hemos ayudado a muchas más personas a clarificar sus necesidades. ¿Crees que podemos ayudarte? Acércate a nosotros.

La importancia de los seguros de vida. Día 3.

Te doy la bienvenida al día tres de la serie de  vídeo-posts en donde estoy explicando qué hacemos en el despacho. El día de ayer te conté que ayudamos a la gente a descubrir para qué ahorrar en seguros. Hoy te explico que una cosa más que hacemos aquí en Previsión Financiera Integral es hablar con nuestros asegurados sobre la importancia de los seguros de vida. Sobre su verdadero valor. Les explicamos lo que los seguros de vida pueden hacer por ellos y por sus familias. Invertimos mucho tiempo en ayudarles a entender la importancia que tienen este tipo de seguros.

En el despacho creemos mucho en los seguros de vida como el mejor instrumento para  protegerse de una posible muerte prematura y al mismo tiempo de una posible muerte económica. De hecho hoy en México la única forma de protegerse de una posible muerte económica es por medio de un seguro de vida. No hay otra forma. Adicional a eso es la forma más barata que existe para protegerse de ello. ¿Recuerdas qué es una Muerte Económica? Sufrir una invalidez total y permanente, por accidente o enfermedad, que ya no le permita a la personas seguir trabajando y seguir generando ingresos. No se muere pero queda “inservible” para generar. Ya no es el proveedor principal de la familia y se puede convertir en un dependiente económico de ella.

Los seguros de vida son también la forma más barata de dejar una herencia para la familia. Ayudan a que siga recibiendo el flujo de dinero que permita cumplir  su proyecto de vida.  Recuerda que con menos del 1%, del monto total que necesites garantizar para tu familia, puedes garantizar que si mueres ellos seguirán recibiendo ingresos de parte tuya.

Como ves no nos dedicamos a vender seguros. Nos ocupamos de desarrollar soluciones financieras basadas en seguros de vida que le ayuden a nuestros asegurados a garantizar que ellos o su familia van a tener dinero si mueren o se invalidan. ¿Ya te queda más claro lo que hacemos en el despacho? ¿Crees que podemos ayudarte a tener una solución financiera, basada en seguros, que te ayude a estar más tranquilo? Pus te invito a que nos solicites la sesión gratuita de una hora por skype para que nos cuentes un poco sobre tus proyectos y ver si te podemos ayudar. Nos vemos mañana en el día 4.